事業を運営していくにあたり、資金調達は避けて通れない重要な場面になります。
特に、金融機関からの融資を受ける際には、必要書類の準備や事業内容の説明、返済計画の策定など、対応すべき項目が多くあります。
こうした場面で頼りになるのが税理士です。
融資支援を税理士に依頼することで、融資審査を有利に進められる可能性が高まり、資金調達の成功率が大きく向上します。
今回は、融資を受ける際に税理士が果たす具体的な役割について解説していきます。

◆ 財務諸表や事業計画書など必要書類の整備
税理士は事業の財務状況を正確に把握し、金融機関が求める水準で資料を整えることができます。融資に必要な書類としては、直近の確定申告書、試算表、月次推移表、資金繰り表、事業計画書などがあります。
これらの作成・精査を税理士が行うことで、説得力と信頼性のある資料に仕上がります。
特に事業計画書については、金融機関の視点に立った返済可能性などを意識した内容が求められ、税理士のアドバイスが非常に有効になります。

◆ 金融機関との交渉、面談サポート
税理士は金融機関との交渉にも力を発揮します。
例えば、どの制度融資が適しているか、信用保証協会付きかプロパー融資かなど、申請者の状況に応じた最適な融資スキームを提案してくれます。さらに、金融機関との面談や書類提出の場に同席し、質問への対応や補足説明を行ってくれることもあり、事業者にとって大きな安心材料となります。

◆ 創業融資でのサポート
新たに事業を始める創業者にとっては、過去の実績がない分、計画の精度や将来性が厳しく問われます。
税理士は創業計画書の作成支援をはじめ、収支予測の立案、初期費用の見積もり、採算ラインの提示など、具体的な数値に基づいた資料作成を行います。
さらに、融資面談で想定される質問（「なぜこの事業を始めたのか」「3年後の利益はどの程度見込んでいるか」など）への事前準備も支援し、審査通過をサポートします。
特に、日本政策金融公庫の創業融資や、自治体の制度融資を利用する際には、事業の将来性や社会的意義の説明力が問われるため、税理士のサポートが成功の鍵を握ります。

◆まとめ
このように、税理士は融資申請において、戦略的な資料作成から実務的な交渉、精神的なサポートに至るまで幅広い役割を担ってくれます。
融資の通過率を高めたい、資金調達を円滑に進めたいと考えている方は、早い段階で税理士に相談することをおすすめします。
ご不明な点がございましたらお気軽に弊所へご相談下さい。